Ведение бизнеса подобно войне, где конкуренты в вашей нише, это вражеские государства. Вы становитесь лучше, развиваете своё дело, стремитесь расширить зону влияния. Но, как и на войне, в бизнесе невозможно выиграть, если враг внутри. Противник, работающий на предприятии, будет до последнего скрывать созданные им схемы. По данным опросов, так или иначе с корпоративным мошенничеством в разных вариантах столкнулись более половины крупных российских компаний. Законодательство не выделяет подобные махинации в качестве отдельных видов преступлений. Однако виновники убытков имеют возможность понести уголовную ответственность по ряду статей уголовного кодекса Российской Федерации.
Детективное агентство «Шерлок» с радостью поможет вам, если вы оказались в подобной ситуации. Одно из направлений нашей деятельности – форензик.
Сегодня, я бы хотела поделиться своим опытом в области корпоративного мошенничества. Давайте рассмотрим самые популярные ниши, возможно вы для себя выделите направление, за которым нужно осуществлять более тщательный надзор.
Мошенничество с материальными ценностями.
Самое слабое звено в цепочке, это люди, связанные с материальными ценностями. Организовать недостачу в кассе довольно грубая работа. Но вот получить выгоду через механизм списания игра более тонкая.
Например, в одной из фирм, реализующей бытовую технику, сотрудники, сговорившись, проводили такую многоходовку. В начале через знакомых искали покупателя на товар с большим дисконтом. Потом выбранный товар якобы повреждался при перемещении. Сотрудники проводили уценку, товар уходил «заказчику». Разницу в дисконте и цены списания делили на количество работающих в смене. Сделанная таким образом прибыль была небольшой, что заставило злоумышленников расширять свои «продажи». Постоянные убытки привлекли внимание владельца бизнеса. Выявить всю цепочку удалось с помощью контрольной покупки, опросов и других мероприятий. Естественно, сотрудников заменили, уменьшили количество слепых зон камер.
Риск возникновения проблемных ситуаций есть всегда, но важно помнить, что для решения проблем есть профессионалы. Детективное агентство «Шерлок» поможет справиться с любыми сложностями.
Производственные махинации.
Одна из благодатных сфер для мошенничества – это производство. Именно производство имеет множество накладных расходов, которые сложно учесть. Также, есть длинный список отраслей, где есть заведомо большое количество отходов. Или сотрудники могут заменять те или иные компоненты на дешевые аналоги, тогда страдает не только карман предпринимателя, но и репутация предприятия в целом. По сути, особо предприимчивые граждане ищут лазейки, создают рационализаторские идеи, но не идут с ними к начальству, а монетизируют, не отходя от рабочего места.
В списке примеров вспоминаются различные столовые и рестораны, где продукты подменяли на худшие по качеству. Или один из клиентов поделился историей, как его начальник мебельного производства, в обход руководства, начал продавать полученные материалы для корпусов кухонь на сторону, а покупатели вместо качественной МДФ получали похожую, но из другого ценового сегмента. Так как фасады оставались фирменными, его схема была раскрыта только по случайности – особо требовательный клиент в рамках рекламации заказал стороннюю экспертизу. Что удивительно, сотрудник вызывал доверие до последнего. Даже наличие у него ИП с видами деятельности схожими с местом работы, не подвело мошенника под подозрения.
Бухгалтерия.
Один из самых опасных сотрудников – бухгалтер. Через него проходят финансовые потоки предприятия. А часто, особо доверчивые руководители, передают своим очень надежным работникам – квалифицированную электронную подпись. Если бухгалтер оказывается не очень чист на руку, заканчивается все довольно печально.
Но есть и птицы более низкого полета. Например, бухгалтер может списывать за счет компании свои накладные расходы.
Вспоминается один случай, когда бухгалтер за счет списания расходов смогла два года оплачивать кредит на новый автомобиль. О его приобретении знали все на предприятии, но никто не сопоставил уровень заработной платы сотрудницы и ценовой сегмент покупки.
Бухгалтера могут вступать в сговор с поставщиками, или мешать непредумышленно. Молодые и неуверенные, часто перечисляют налоги с запасом, тогда компания не теряет деньги, но и не может ими пользоваться, пока налоговая не вернет переплату. Еще один момент в бухгалтерской работе - это наличие черной бухгалтерии. Часто предприниматели, пытаясь укрыться от налогов, сами выдают свои схемы сотрудникам, вовлекая их в преступную деятельность. Вовлекают, не понимая, что таким образом передают работнику рычаги давления. Впрочем, случаи шантажа в профессии бухгалтера также встречаются нередко.
Ох, уж эти подрядчики и поставщики!
Одна из самых денежных схем в корпоративных преступлениях. Ответственный за подряд или поставку сотрудник легко выбьет себе агентское вознаграждение, при чем со стороны закона все будет выглядеть вполне легально. Такие откаты обычно получают на свой личный счет или наличными деньгами. По отчетности в этом случае все сходится, однако сотрудник выглядит все более счастливым, а компания теряет упущенную выгоду. Отлавливать граждан в подобных схемах сложно, но реально. Запишитесь на консультацию, и детективное агентство «Шерлок» поможет выявить ускользающие от вас прибыли.
Похищение клиентов.
Пожалуй, самая сложная тема в юридическом плане. Наиболее распространенная ситуация: сотрудник увольняется, забирает известную ему базу клиентов, и продолжает их обслуживание на новом месте. Компания теряет прибыль, которую могла бы получить.
Но чаще происходит иначе. Сотрудники активно работают, продажи идут, но часть клиентов после общения бесследно исчезает. Лид оплачен на средства компании, но отдел продаж вам отчитается, что он был некачественным. Если таких случаев много, стоит задуматься. Возможно, необходимо усилить контроль за обработкой заказов. Наиболее простая схема: ваш сотрудник работает где-то еще, и клиентов с запросом по меньшей цене перенаправляет в дружескую организацию. Большинство фирм наивно полагают, что достаточно просто осуществлять проверки с помощью контрольных покупателей, или вести аудио- и видео- фиксацию.
Однако, ситуация не полностью проигрышная для собственника бизнеса, даже такую схему мошенничества можно раскрыть, а тем более наказать виновников по закону.
Естественно, объем статьи не позволяет описать все возможные направления. Очень многие остались неосвещенными.
Я, Лилия Ананичева, хотела бы обратиться к предпринимателям. Досконально изучайте все бизнес-процессы. В бизнесе нет мелочей, каждый элемент, даже самый незначительный, это кирпичик, из которого складывается прибыль и развитие компании. Поддерживайте здоровый климат в коллективе, и сотрудники обязательно отплатят вам честностью. Но если вы чувствуете, что ситуация выходит из-под контроля, разрешите себе обратиться за помощью.
Я жду вас в детективном агентстве «Шерлок».
Киберугрозы. Спасите свой бизнес от онлайн-мошенничества. https://journal.tinkoff.ru/wiki/fraud/
Детективное агентство «Шерлок» с радостью поможет вам, если вы оказались в подобной ситуации. Одно из направлений нашей деятельности – форензик.
Сегодня, я бы хотела поделиться своим опытом в области корпоративного мошенничества. Давайте рассмотрим самые популярные ниши, возможно вы для себя выделите направление, за которым нужно осуществлять более тщательный надзор.
Мошенничество с материальными ценностями.
Самое слабое звено в цепочке, это люди, связанные с материальными ценностями. Организовать недостачу в кассе довольно грубая работа. Но вот получить выгоду через механизм списания игра более тонкая.
Например, в одной из фирм, реализующей бытовую технику, сотрудники, сговорившись, проводили такую многоходовку. В начале через знакомых искали покупателя на товар с большим дисконтом. Потом выбранный товар якобы повреждался при перемещении. Сотрудники проводили уценку, товар уходил «заказчику». Разницу в дисконте и цены списания делили на количество работающих в смене. Сделанная таким образом прибыль была небольшой, что заставило злоумышленников расширять свои «продажи». Постоянные убытки привлекли внимание владельца бизнеса. Выявить всю цепочку удалось с помощью контрольной покупки, опросов и других мероприятий. Естественно, сотрудников заменили, уменьшили количество слепых зон камер.
Риск возникновения проблемных ситуаций есть всегда, но важно помнить, что для решения проблем есть профессионалы. Детективное агентство «Шерлок» поможет справиться с любыми сложностями.
Производственные махинации.
Одна из благодатных сфер для мошенничества – это производство. Именно производство имеет множество накладных расходов, которые сложно учесть. Также, есть длинный список отраслей, где есть заведомо большое количество отходов. Или сотрудники могут заменять те или иные компоненты на дешевые аналоги, тогда страдает не только карман предпринимателя, но и репутация предприятия в целом. По сути, особо предприимчивые граждане ищут лазейки, создают рационализаторские идеи, но не идут с ними к начальству, а монетизируют, не отходя от рабочего места.
В списке примеров вспоминаются различные столовые и рестораны, где продукты подменяли на худшие по качеству. Или один из клиентов поделился историей, как его начальник мебельного производства, в обход руководства, начал продавать полученные материалы для корпусов кухонь на сторону, а покупатели вместо качественной МДФ получали похожую, но из другого ценового сегмента. Так как фасады оставались фирменными, его схема была раскрыта только по случайности – особо требовательный клиент в рамках рекламации заказал стороннюю экспертизу. Что удивительно, сотрудник вызывал доверие до последнего. Даже наличие у него ИП с видами деятельности схожими с местом работы, не подвело мошенника под подозрения.
Бухгалтерия.
Один из самых опасных сотрудников – бухгалтер. Через него проходят финансовые потоки предприятия. А часто, особо доверчивые руководители, передают своим очень надежным работникам – квалифицированную электронную подпись. Если бухгалтер оказывается не очень чист на руку, заканчивается все довольно печально.
Но есть и птицы более низкого полета. Например, бухгалтер может списывать за счет компании свои накладные расходы.
Вспоминается один случай, когда бухгалтер за счет списания расходов смогла два года оплачивать кредит на новый автомобиль. О его приобретении знали все на предприятии, но никто не сопоставил уровень заработной платы сотрудницы и ценовой сегмент покупки.
Бухгалтера могут вступать в сговор с поставщиками, или мешать непредумышленно. Молодые и неуверенные, часто перечисляют налоги с запасом, тогда компания не теряет деньги, но и не может ими пользоваться, пока налоговая не вернет переплату. Еще один момент в бухгалтерской работе - это наличие черной бухгалтерии. Часто предприниматели, пытаясь укрыться от налогов, сами выдают свои схемы сотрудникам, вовлекая их в преступную деятельность. Вовлекают, не понимая, что таким образом передают работнику рычаги давления. Впрочем, случаи шантажа в профессии бухгалтера также встречаются нередко.
Ох, уж эти подрядчики и поставщики!
Одна из самых денежных схем в корпоративных преступлениях. Ответственный за подряд или поставку сотрудник легко выбьет себе агентское вознаграждение, при чем со стороны закона все будет выглядеть вполне легально. Такие откаты обычно получают на свой личный счет или наличными деньгами. По отчетности в этом случае все сходится, однако сотрудник выглядит все более счастливым, а компания теряет упущенную выгоду. Отлавливать граждан в подобных схемах сложно, но реально. Запишитесь на консультацию, и детективное агентство «Шерлок» поможет выявить ускользающие от вас прибыли.
Похищение клиентов.
Пожалуй, самая сложная тема в юридическом плане. Наиболее распространенная ситуация: сотрудник увольняется, забирает известную ему базу клиентов, и продолжает их обслуживание на новом месте. Компания теряет прибыль, которую могла бы получить.
Но чаще происходит иначе. Сотрудники активно работают, продажи идут, но часть клиентов после общения бесследно исчезает. Лид оплачен на средства компании, но отдел продаж вам отчитается, что он был некачественным. Если таких случаев много, стоит задуматься. Возможно, необходимо усилить контроль за обработкой заказов. Наиболее простая схема: ваш сотрудник работает где-то еще, и клиентов с запросом по меньшей цене перенаправляет в дружескую организацию. Большинство фирм наивно полагают, что достаточно просто осуществлять проверки с помощью контрольных покупателей, или вести аудио- и видео- фиксацию.
Однако, ситуация не полностью проигрышная для собственника бизнеса, даже такую схему мошенничества можно раскрыть, а тем более наказать виновников по закону.
Естественно, объем статьи не позволяет описать все возможные направления. Очень многие остались неосвещенными.
Я, Лилия Ананичева, хотела бы обратиться к предпринимателям. Досконально изучайте все бизнес-процессы. В бизнесе нет мелочей, каждый элемент, даже самый незначительный, это кирпичик, из которого складывается прибыль и развитие компании. Поддерживайте здоровый климат в коллективе, и сотрудники обязательно отплатят вам честностью. Но если вы чувствуете, что ситуация выходит из-под контроля, разрешите себе обратиться за помощью.
Я жду вас в детективном агентстве «Шерлок».
Киберугрозы. Спасите свой бизнес от онлайн-мошенничества. https://journal.tinkoff.ru/wiki/fraud/